ЦБ и Росфинмониторинг готовят платформу по контролю за переводами россиян
Центральный банк РФ и Росфинмониторинг создают платформу для выявления россиян-дропов, через карты которых проходят сомнительные операции. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Информацию о таких лицах будут централизованно передавать в банки для блокировки их активности.
— Система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы, — рассказал эксперт.
Через дропперов, предоставляющих карты для обналичивания денег или незаконных операций, могут проходить средства для магазинов наркотиков, онлайн-казино, криптообменников и прочих сайтов. Шабля в беседе с РБК уточнил, что ЦБ уже наладил с отдельными банками механизмы контроля за транзакциями.
Юрист Александр Хаминский рассказал, что перевод денег на банковскую карту неизвестного человека, например, при покупках на рынке, может привести к обвинениям в участии в финансировании экстремизма или терроризма.
Количество жалоб в Центробанк от россиян, которых фактически отключили от банковского обслуживания из-за попадания в базу подозрительных операций, в конце ноября резко увеличилось. Пик таких обращений был в июле — августе после вступления в силу закона о приостановлении переводов.