ЦБ предложил банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных

Центробанк рекомендовал участникам рынка усилить надзор за источниками денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных из-за высоких рисков легализации преступных средств, сообщил Банк России.

Регулятор рекомендовал участникам рынка усилить надзор за крупными вкладами из-за высоких рисков легализации преступных средств, сообщается на сайте Банка России. Финансовым учреждениям предложено каждый день анализировать подозрительные действия физических лиц и предпринимателей.

«Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели», – подчеркивается в официальном заявлении.

При этом новые правила не затронут граждан с подтвержденной деловой репутацией. Если кредитная организация располагает надежными документами об источниках происхождения имущества человека, дополнительный мониторинг проводиться не будет.

Минфин России предложил ограничить внесение наличных через банкоматы суммой в один миллион рублей за месяц.

Росфинмониторинг объяснил эту меру необходимостью снижения рисков легализации преступных доходов.

В конце прошлого года российские банки начали блокировать операции по снятию крупных сумм наличных для дополнительной проверки.