ЦБ усилил контроль за исключением данных из базы мошенников

Банк России ввёл для кредитных организаций дополнительную проверку заявлений об исключении информации из базы данных о мошеннических операциях, сообщает ИА DEITA.RU.

Со 2 мая 2025 года в России начал действовать обновлённый порядок рассмотрения заявок. Теперь, получив от Центрального банка соответствующий запрос, финансовая организация обязана лично связаться с заявителем и уточнить, настаивает ли он на признании операции мошеннической. Только после этого банк направляет в ЦБ свой мотивированный ответ.

С начала года также действует норма, позволяющая регулятору предоставлять сведения для отказа в зачислении средств, переведённых мошенническим путём, пишет ТАСС.

Кроме того, в апреле были уточнены правила подачи заявления через представителя: оно подаётся в банк, обслуживающий клиента. Ещё одно важное нововведение касается смены паспорта. При обращении через сайт Центробанка гражданин или индивидуальный предприниматель вправе указать реквизиты недействительного удостоверения личности – это поможет идентифицировать заявителя в базе данных даже при замене документа.