ЦБ ужесточил контроль за банковскими переводами между картами

С начала 2026 года в России действуют обновленные правила контроля банковских операций. Центробанк расширил список признаков «подозрительных» транзакций. При совпадении с одним из критериев средства могут заблокировать на срок до 48 часов. Об этом сообщает депутат АКЗС Ксения Белоусова в своем телеграм-канале.

Все подробности - здесь

С 1 января 2026 года банки стали строже отслеживать определенные схемы денежных переводов. Под пристальное внимание попадают операции, соответствующие 12 критериям «подозрительности».

Среди ситуаций, которые могут спровоцировать блокировку транзакции:

• Цепочки переводов через СБП. Если человек получил сумму от 200 тыс. рублей и сразу перевел ее дальше, операция будет приостановлена;
• смена телефонного номера перед крупным переводом. Подозрение вызовет обновление номера, привязанного к банковскому приложению или «Госуслугам», менее чем за 48 часов до отправки значительной суммы;
• смешанные операции. Например, перевод более 100 тыс. рублей за границу с последующим внесением наличных через банкомат.

Кроме того, банки обязаны информировать налоговые органы, если у них возникают подозрения, что регулярные выплаты от юрлиц или ИП скрывают трудовые отношения.

Чтобы снизить риск блокировки переводов, эксперты рекомендуют:

• Избегать цепочек переводов через СБП;
• выдерживать паузу более 24 часов между получением и отправкой крупной суммы;
• указывать в комментарии к переводу его цель (например, «за квартиру» или «возврат долга»);
• после смены телефонного номера воздерживаться от крупных переводов в течение 2–3 дней.

Тем, кто регулярно получает деньги от работодателя или заказчика, лучше оформить отношения официально — заключить трудовой договор, получить статус самозанятого или зарегистрироваться как ИП.

Ранее юрист рассказал, от каких переводов на карту отказаться, чтобы избежать штрафа.