Как не попасть в «черный» список ЦБ: советы финансового консультанта

МОСКВА, 26 ноября, ФедералПресс. Официального «черного» списка Банка России не существует, однако есть списки, которые действительно запрещают физическим лицам совершать ряд финансовых операций, сообщил финансовый консультант Алексей Родин.

По словам эксперта, основным источником информации о нарушениях является база Росфинмониторинга. В нее попадают данные о сомнительных финансовых операциях, которые банки обязаны передавать в соответствии с законом 115-ФЗ. Эта информация затем направляется в Центральный банк России.

Кроме того, отчеты бюро кредитных историй (БКИ) могут служить неофициальным «черным» списком, поскольку отражают финансовое поведение клиентов. Также стоит учитывать реестр Федеральной службы судебных приставов (ФССП), который показывает наличие исполнительных производств в отношении физических лиц. Многие банки также ведут собственные внутренние списки, куда попадают клиенты, нарушившие условия договоров или вызвавшие подозрения у сотрудников кредитных организаций.

Таким образом, можно выделить несколько типов «черных» списков, пребывание в которых может привести к ограничениям в финансовых действиях. Наиболее значимой является база Росфинмониторинга, так как в нее попадают данные о гражданах, участвующих в мошеннических схемах перевода средств без согласия владельца счета. Однако иногда возникают технические ошибки, из-за которых добросовестные клиенты могут оказаться в таких списках.

Если клиент столкнулся с ограничениями на финансовые операции, Родин рекомендует обратиться в банк, который наложил запрет. Обычно кредитные организации требуют предоставить доказательства законности транзакции, после чего могут снять ограничения.

«‎Как правило это занимает несколько дней с учетом проверки», – объяснил эксперт в беседе с РИАМО.

Ранее сообщалось, как избежать блокировки банковских счетов. Чтобы минимизировать риски, эксперт посоветовала россиянам придерживаться нескольких рекомендаций.

Напомним, эксперт финансового рынка рассказал, что объем наличных денег у россиян должен составлять не менее месячного или двухмесячного массива потребительских расходов. Это необходимо для того, чтобы чувствовать себя уверенно на фоне возможных блокировок счетов, болезней или других форс-мажоров. Об этом пишет издание 360.ru.

Фото: ФедералПресс / Полина Зиновьева