ЦБ уточнил порядок проверки крупных переводов через СБП

Банк России разъяснил, как будет организована проверка переводов по Системе быстрых платежей на признаки мошенничества.

Уточняется, что новые требования затронут только операции от 200 тысяч рублей и лишь в тех случаях, когда средства направляются незнакомому получателю, с которым у отправителя не было денежных взаимодействий как минимум шесть месяцев.

В ведомстве подчеркнули, что речь не идет о сплошном контроле всех транзакций. Регулятор вводит целевую проверку наиболее типичных для мошенников сценариев. Чаще всего злоумышленники убеждают жертву перевести деньги на собственный счет в другом банке, а затем оперативно отправить крупную сумму на счет третьего лица для «спасения» средств от мнимой угрозы. Поэтому под контроль попадает не внутренний перевод клиенту самому себе, а последующее перечисление в адрес другого физического лица.