Проверьте количество карточек: о чём россиян предупредил ЦБ

Россияне могут случайно или сознательно стать так называемыми «дропперами» — лицами, чьи банковские карты используются для отмывания денег и других незаконных финансовых операций.

Об этом предупредили представители Центрального банка России, сообщает ИА DEITA.RU.

По словам регулятора, существует три основных типа дропперов: заливщик, транзитник и обнальщик. Каждый из них выполняет свою роль в процессе легализации похищенных мошенниками средств, пишет РИА Новости.

Транзитник получает деньги на свою карту и переводит их на другие счета по указанию куратора. Заливщик принимает наличные от курьеров и через банкоматы «заливает» их на различные счета и карты. Обнальщик получает средства на карту, снимает их в банкоматах, а затем либо передает наличные курьерам для дальнейшей транспортировки, либо сам выступает в роли курьера, перемещая деньги в другие регионы для вывода.

ЦБ также делит дропперов по уровню осведомленности о своей роли: есть неразводные — те, кто сознательно участвуют в мошенничестве, и разводные — те, кто становятся жертвами обмана и втягиваются в преступную схему. 

Недавние судебные дела показывают, что некоторые граждане даже не подозревают о своей причастности к преступным схемам. Так, кандидат юридических наук Ирина Сивакова рассказала о случае: один человек случайно узнал, что у него есть банковский счет в организации, с которой он никогда не имел дел.

На его карту поступали деньги, которые затем снимались неизвестными лицами. Обратившись в банк, он обнаружил договор открытия счета с поддельной подписью и поддельным паспортом. Суд признал договор недействительным, что позволило закрыть счет и избежать дальнейших проблем.

В настоящее время в судах рассматривается множество исков от пострадавших граждан. Полиция выясняет, на какие счета были переведены украденные деньги — зачастую это счета тех же граждан, которым мошенники получили доступ через покупку или оформление карт по поддельным документам.

Суд обычно взыскивает деньги с владельца счета, на который поступили средства, поскольку он считается их получателем независимо от фактического получения. В случае использования карты для более серьезных преступлений против государственной безопасности возможна уголовная ответственность.

Поэтому сейчас особенно важно регулярно проверять состояние своих банковских карт. Иногда человек теряет карту и полагает, что она больше не действительна, не предпринимая никаких мер. В результате карта может попасть в руки мошенников, которые смогут ее активировать и использовать в преступных целях.