ЦБ разработает новую платформу по контролю за переводами россиян

В России намерены внедрить новую платформу, которая позволит централизованно передавать в банки сведения о подозрительных операциях физических лиц для блокировки их активности. Разработкой данной платформы занимаются Цетробанк совместно с Росфинмониторингом, кредитными организациями и экспертами. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Проект касается клиентов-дропов, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег или переводов средств в пользу теневого бизнеса или прочих незаконных операций.

Процедуры онлайн-контроля за транзакциями физических лиц с отдельными кредитными организациями в ЦБ уже налажены, отметил Шабля. Однако регулятор может информировать о дропах лишь тот банк, клиентами которого такие пользователи являются.

"Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций", – процитировало РБК главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

Как пояснил Шабля, система, которая в настоящее время находится в разработке, позволит банкам пользоваться данными, а также принимать превентивные меры по недопуску дропов к открытию карт или ограничению ряда банковских продуктов.

Напомним, в 2024 году злоумышленники стали активнее втягивать россиян в свою деятельность, в том числе в дроперство. Как отметила координатор платформы "Мошеловка" Евгения Лазарева, за неполный год число сообщений о подобных инцидентах увеличилось почти на 20%.