Банки РФ заблокировали 30 тыс. счетов в первый же день работы нового закона

Кредитные организации России заморозили около 30.000 вызывающих подозрение счетов в день, когда начал действовать новый закон о возвращении банками клиентам украденных средств. Эту информацию предоставил РБК глава департамента безопасности Центрального банка Российской Федерации Вадим Уваров.

Закон вступил в силу 25 июля 2024 года. В тот же день банки заблокировали десятки тысяч подозрительных реквизитов. Отчет об этих действиях кредитные структуры направили регулятору, пояснил представитель ЦБ РФ.

Как добавил Вадим Уваров, сейчас крупные российские банки каждый день замораживают около 20 тыс. подозрительных переводов. Если трансфер был легитимен, кредитная структура затем его разблокирует.

Уваров признал, что иногда в базу регулятора по мошенническим переводам вносятся и обычные клиенты. Так бывает, объяснил он, если, к примеру, злоумышленники смогли воспользоваться их украденными персональными данными.

Сейчас, добавил Вадим Уваров, Центробанк включает счета в свою базу мошеннических реквизитов по двум главным факторам: если операция проводилась без согласия клиента или после запроса МВД.

О том, что российские банки начнут с 2024 года возвращать украденные деньги клиентам по-новому, стало известно в январе. Соответствующие поправки к закону разрабатывались при участии ЦБ РФ.

Согласно ему, кредитные структуры возвращают украденные деньги гражданам в нескольких случаях, в том числе если банк разрешил перевести такие средства на счет, который уже помечен регулятором как мошеннический.

Вступивший в силу 25 июля закон также разрешил банкам замораживать подозрительные переводы, уведомляя об этом клиентов. Период заморозки составляет два дня – гражданин в этот период может либо подтвердить перевод, либо запросить отказ.