Что происходит с бывшим швейцарским филиалом Сбербанка?

Полтора года назад женевский бизнесмен ливанского происхождения приобрел цюрихский филиал Сбербанка, переименовав его в TradeXbank. Карьера Абдаллы Шатила началась с ювелирного дела, а затем его профессиональные интересы распространились на недвижимость, медицинские услуги, отели и рестораны. Покупка банка должна была бы укрепить его группу М3, а на деле чуть не привела к ее краху.

По информации Le Temps, Gotham City и Tribune de Genève, после приобретения банка Абдалла Шатила столкнулся с рядом сложностей. Прежде всего, несколько банков отвернулись от него, отнеся М3 к категории рискованных бизнесов и закрыв счета группы. Другие финансово-кредитные учреждения решили не выдавать М3 кредиты до тех пор, пока ситуация в банке не прояснится.

Кроме того, у предпринимателя возникли разногласия с партнером, который помогал ему совершить сделку. Как поясняет Le Temps, речь идет об американском бизнесмене Стивене Линче. Согласно договору, Стивен Линч должен был получить комиссионные в размере 36,2 млн долларов и 10% акций банка, войти в его совет директоров или обязать M3 выкупить свои акции в сентябре 2025 года. Но Абдалла Шатила не смог вовремя выплатить комиссионные из-за проблем с ликвидностью в группе М3. В конце октября 2022 года Стивен Линч предложил продлить срок выплаты комиссионных до 15 ноября при условии внесения в качестве залога принадлежащих Абдалле Шатила акций банка и увеличения процента за просрочку с 5 до 15%. Затем в новом документе оговаривалось, что комиссионные могут быть выплачены в размере до 20 млн 15 ноября, а остальная сумма – до 30 ноября. По-прежнему с процентами, но с другим нововведением: Линч хотел иметь возможность продать свои акции уже в сентябре 2023 года, а не двумя годами позже. Шатила выплатил своему партнеру 10 млн долларов 16 ноября и регулярно выплачивал проценты в размере 300 тысяч в месяц, пока остаток не был выплачен в начале мая 2023 года. После этого Шатила решил расторгнуть последние соглашения со Стивеном Линчем, утверждая, что тот воспользовался слабым положением М3 для получения непропорциональной выгоды. В первой и апелляционной инстанциях женевский суд признал право Шатила на оспаривание этих соглашений. Дело будет рассматриваться в арбитражном суде.

Все это привело к радикальной реструктуризации всей группы М3. Чтобы снова стать привлекательным для банков, Абдалла Шатила решил полностью выйти из трех убыточных сфер своей группы: ресторанно-гостиничного бизнеса и сектора медицинских услуг. В частности, связанная с медициной деятельность (скрининг, вакцинация, поставка масок) была остановлена еще после пандемии. Некоторые рестораны, такие как Le Lion d’Or в Колоньи и Le Cheval Blanc в Вандевре, уже проданы. Бизнесмен также утверждает, что у него есть предложения по трем из четырех отелей, которые он планирует продать до сентября. Гостинично-ресторанный бизнес принес группе убытки в размере около 30 миллионов в 2021 и 2022 годах, а размер долга вырос до 12 миллионов. По словам Абдаллы Шатила, виноваты в этом пандемия и слишком быстрая и недостаточно контролируемая экспансия. До возникновения трудностей эта деятельность (с учетом медицинских услуг) составляла примерно 20% от объема продаж группы, составляющего около 250 млн франков, и в ней было занято 250 человек. На практике гостиничный и ресторанный бизнес финансировался не за счет банковских кредитов, а за счет средств, генерируемых бизнесом недвижимости, который, по словам босса, приносил прибыль до уплаты налогов, процентов и амортизации (Ebitda) в размере от 45 до 50 млн франков в год. Часть кредитных линий на общую сумму один миллиард франков для этого бизнеса была закрыта.

Несмотря на все сложности, продавать бывший филиал Сбербанка предприниматель не намерен и ищет сейчас покупателей на 10% акций, принадлежащих его бывшему партнеру, который не был переизбран в совет директоров TradeXbank в октябре. Базирующийся в Цюрихе банк насчитывает более полусотни сотрудников и специализируется на финансировании торговли такими товарами, как энергоносители, сельскохозяйственная продукция, удобрения и металлы. По словам Абдаллы Шатила, M3 уже заключила сделки на сумму 70 млн франков, в том числе в сфере безопасности, уборки и электронного архивирования. Некоторые аудиторские фирмы оценивают группу в 1,1-1,6 млрд франков, включая 500 млн франков для банка. Долги составляют менее 25% от активов, большая часть которых была привлечена для приобретения TradeXbank.

Добавим, что Сбербанк находится под санкциями США с 2014 года, а вот с TradeXBank американские ограничения были сняты в мае 2024-го – после того как новый женевский владелец стал основным акционером. «Этот важный шаг положил конец наследию предшественника TradeXbank», - приводятся в коммюнике банка слова председателя совета директоров Кристиана Люшера. После исключения из Идентификационного списка секторальных санкций (SSI) TradeXbank сможет возобновить свою деятельность в долларах. Ожидается, что это произойдет со второй половины года.