Останешься без рубля на карте в один миг: Сбер достал закон 115ФЗ и карает всех без вопросов
Сбербанк усилил контроль за операциями по счетам физических лиц. Банк начал блокировать счета и требовать от клиентов информацию о происхождении денег и целях транзакций. Это связано с выполнением требований Федерального закона №115-ФЗ. Особое внимание уделяется тем, кто не получает зарплату через Сбербанк, активно снимает наличные, делает переводы и имеет оборот более миллиона рублей в месяц. Под риск попадают люди, занимающиеся обналичиванием, работающие с криптовалютой и торгующие без регистрации в качестве ИП или самозанятого.
Эти действия банка направлены на борьбу с незаконными финансовыми операциями. Об этом говорилось на совещании Центробанка с представителями крупнейших банков. Цель - устранение нелегальных операций и повышение прозрачности финансовых потоков.Клиентам, чьи счета проверяются, необходимо сообщить, откуда пришли деньги и на что они были потрачены. Это касается всех операций, в том числе тех, которые могут показаться подозрительными. Такие меры помогают предотвратить мошенничество и другие противоправные действия.
Один из пользователей сайта pikabu.ru поделился историей о том, как его семья столкнулась с блокировкой счетов Сбербанка:
"Сбер прислал моей жене сообщение, что заблокирует две ее карты по 115ФЗ, если она не предоставит до 29 марта письменные разъяснения по всем приходам на эти карты за последний месяц. А спустя час заблокировал Сбербанк онлайн полностью. То же самое у брата. У брата из зачислений только перевод собственных средств из другого банка. У жены на одну карту приходят только соцвыплаты на ребенка, вторая карта используется для ежедневных нужд. Оператор говорит, что теперь надо идти в Сбер, писать объяснения... Деньги заблокированы, причины не ясны".