Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов
Банки могут получить еще одно основание для блокировки счетов россиян — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на законопроект, разработанный Росфинмониторингом.
При наличии сходства данных операции клиента остановят на пять рабочих дней. Если после этого не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к деньгам вернут.
Уточняется, что по состоянию на 1 февраля текущего года свыше 800 человек из перечня Росфинмониторинга, в котором находятся люди, причастные к экстремистской или террористической деятельности, имели сразу несколько вариантов записи своих данных.
По мнению президента Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющего партнера юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артура Леера, после принятия законопроекта количество блокировок счетов с высокой вероятностью увеличится. При этом рост составит как минимум 20%.
Кроме того, подчеркнул Леер, после появления новых критериев подскочит риск ошибок и временных неудобств для добросовестных россиян и бизнеса. Как отметила управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева, большинство заморозок будут вызваны ошибками. Она уточнила, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки.
По словам Косаревой, трудности могут возникнуть у носителей распространенных имен и фамилий. Однако финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин добавил, что полных тезок по фамилии, имени и отчеству не так много — менее 1%. Тем не менее властям необходимо понятно выстроить процесс обжалования блокировки.
Ранее россиянам объяснили, что нельзя делать при блокировке счета.
???? Самое важное в одном месте — «Газета.Ru» теперь и в MAX.