Росфинмониторинг объяснил лимит на внесение наличных в банкоматы

В Росфинмониторинге считают, что введение ежемесячного лимита на внесение наличных через банкоматы поможет снизить риски отмывания преступных доходов с использованием счетов подставных лиц. Об этом ведомство сообщило РБК, комментируя соответствующую инициативу Минфина.

Как пояснили в службе, данные Национальной оценки рисков 2022 года подтверждают, что злоумышленники активно используют банкоматы. Преступные схемы часто строятся на счетах «дропов» — подставных лиц, на чьи реквизиты зачисляются средства.

— В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, — отметили в Росфинмониторинге.

В ведомстве также напомнили, что банки уже сейчас вправе требовать у клиентов подтверждение законного происхождения денег при подозрительных операциях. Инициатива Минфина, предполагающая ограничение в миллион рублей в месяц, уже получила поддержку в Госдуме, передает РБК.

30 января Министерство финансов предложило ограничить миллионом рублей в месяц сумму, вносимую физическими лицами на свой счет через банкоматы. Данную инициативу выдвинули в рамках плана мероприятий по обелению экономики, одобренного правительством РФ.