Росфинмониторинг получит доступ к платежам по картам МИР и СБП с 2026 года

Закон предоставляет Росфинмониторингу возможность напрямую запрашивать сведения о денежных переводах, осуществляемых через Национальную систему платежных карт (НСПК, оператор карт «Мир») и Систему быстрых платежей (СБП).

Инициатива была выдвинута банковским сообществом с целью оптимизации процесса предоставления данных. В настоящее время Росфинмониторинг запрашивает информацию у кредитных организаций, что создает для них значительную нагрузку, особенно при больших объемах запросов. По данным РБК, НСПК ежедневно обрабатывает порядка 80 млн транзакций, а количество выпущенных карт «Мир» приближается к 470 млн.

Новые нормы начнут действовать с 1 сентября 2026 года. Детали передачи данных, включая порядок, сроки и объем, будут установлены соглашением между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Банком России.

Эксперты полагают, что прямой доступ к данным оператора позволит ускорить выявление сложных схем обналичивания и повысит эффективность борьбы с незаконными операциями. Вместе с тем существует вероятность, что это может привести к росту рисков автоматических или формальных блокировок переводов.

В Системе Главбух вышел комплект решений, чтобы обезопасить расчеты и переводы по картам. В комплекте решений — все риски и инструкции с образцами документов от лучших экспертов и представителей ФНС. Риски дали в интерактивной схеме: переходите в нужный блок и смотрите претензии, примеры и разъяснения.

Снизить риски претензий от ЦБ и ФНС