Росфинмониторинг вскрыл вывод миллиардов через МФО в онлайн-казино

В Росфинмониторинге сообщили, что благодаря новым методам контроля за транзакциями удалось выявить несколько незаконных схем движения денег, пишет РБК. В частности, вскрылось, что десятки микрофинансовых организаций (МФО) использовались для прикрытия расчетов с онлайн-казино, которые в России запрещены.

В рамках схемы в теневой оборот успели вывести 2 млрд рублей, рассказала замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Благодаря действиям финразведки по отслеживанию незаконных операций Центробанк оперативно перекрыл доступ около 30 МФО к финансовому рынку.

Бобрышева отметила, что это один из примеров «эффективного использования дополнительно размеченной информации». По ее словам, в этом году от банков с идентификатором типологичности поступило около 80 тысяч операций на общую сумму 27 млрд рублей.

Также финразведка на основе данных от банков выявила масштабную схему по выводу и обналичиванию денег из бюджета, выделенных на социальные программы. Материалы направили в правоохранительные органы, решается вопрос о возбуждении уголовного дела. В схеме участвовали более тысячи человек, отметила Бобрышева.

В декабре 2021 года ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами (p2p-транзакциях). В нее должны включаться переводы с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, трансграничные переводы, платежи через СБП и прочие.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода и другие данные.

В пресс-службе ЦБ тогда заверили, что данные о переводах будут собирать для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка, но о тотальном контроле за операциями между физлицами речи не идет.