«Сняли все»: как сотрудницы банка украли 28 миллионов рублей у клиентов в Подмосковье
Три сотрудницы банка похитили почти 30 миллионов рублей у клиентов в подмосковном Пушкине. Девушки создавали дубликаты чужих карт, переводили деньги с них на свои счета и обналичивали. Теперь в отношении банкирш возбудили уголовные дела. Что грозит девушкам и вернут ли деньги обманутым клиентам, выясняла «Вечерняя Москва».
Преступная схема
Многомиллионную аферу решили провернуть три сотрудницы одного из банковских офисов в подмосковном Пушкине. Две из них занимали руководящие должности, еще одна была персональным менеджером.
Сообщницы изготавливали дубликаты карт клиентов, имевших на счетах крупные денежные суммы, переводили себе эти средства и обналичивали. Иногда в целях конспирации деньги поступали на счета родственников мошенниц.
— Злоумышленницы отключали уведомления на мобильных телефонах клиентов. Это позволяло незаметно снимать и переводить их сбережения на собственные счета, а также на карты родственников и знакомых, — рассказала официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.
Всего девушки успели похитить у клиентов банка более 28 миллионов рублей. Эти деньги они успели обналичить и потратить на собственные нужды.
Что грозит сотрудницам банка
О задержании трех сотрудниц банка стало известно 27 июля. Девушек обвинили в краже в особо крупном размере и заключили в СИЗО. Теперь им грозит до десяти лет лишения свободы. Об этом «Вечерней Москве» рассказал основатель адвокатской коллегии «Лунев и партнеры» Алексей Лунев.
— Если бы это была просто кража с использованием пластиковых карт, то девушкам грозило бы более мягкое наказание. Но это кража в особо крупном размере, совершенная группой лиц по предварительному сговору. За это преступление предусмотрено до десяти лет лишения свободы со штрафом в размере до одного миллиона рублей, — объяснил эксперт.
Однако следователи предполагают, что в мошеннической схеме могло быть задействовано гораздо больше людей. Они разыскивают возможных соучастников арестованных банкирш. Предположительно, речь может идти о родственниках, через которых обвиняемые обналичивали деньги.
— Родственников будет непросто привлечь к уголовной ответственности, так как нужно будет доказать, что они понимали, что участвуют в преступной схеме. Например, что они получали какой-то процент от обналиченных средств, — добавил Лунев.
Вернут ли деньги клиентам
Обманутые клиенты смогут вернуть украденные деньги. Но возмещать средства будут не арестованные сотрудницы банка, а сама кредитная организация, сообщил Лунев:
— По факту кражу совершили сотрудницы банка. Но сам банк несет ответственность за своих работников перед клиентами, поэтому возмещать ущерб будет именно он либо страховая компания.
По словам эксперта, уже после возмещения средств клиентам банк или страховщики смогут предъявить денежные требования своим бывшим сотрудницам.
— Если деньги еще не были потрачены, их изымут с целью возмещения ущерба. Если девушки успели купить на эти деньги какое-то имущество, например, квартиры или машины, это имущество тоже изымут. Другое имущество, приобретенное на честно заработанные деньги, изымать не будут. Еще позднее у обвиняемых смогут изымать деньги, которые те заработают в исправительной колонии, если там есть какое-нибудь внутреннее производство для трудоустройства осужденных. Но обычно на таких фабриках заключенные зарабатывают копейки, поэтому навряд ли они смогут покрыть даже малую часть ущерба, — подытожил собеседник «Вечерней Москвы».
В начале июня силовики задержали организаторов другой преступной схемы — руководителей брокерских компаний «Инвестиционная палата» и Mind Money, которые помогали иностранным и российским инвесторам разблокировать замороженные активы. В их отношении возбудили уголовные дела о мошенничестве.