Казахстан изменил правила открытия счетов для нерезидентов

Казахстанские банки перестанут автоматически относить всех нерезидентов к категории высокого риска при открытии счетов и выпуске карт, а будут оценивать каждого клиента индивидуально с учётом его операций, целей и деловой активности.

В Казахстане скорректировали порядок обслуживания нерезидентов при открытии банковских счетов и выпуске платёжных карт. В финансовом регуляторе пояснили, что речь идёт не об ослаблении контроля, а о смене методики оценки, и опровергли появившиеся ранее в ряде средств массовой информации сообщения о смягчении требований.

Суть нововведения состоит в отказе от автоматического присвоения нерезидентам повышенной степени риска исключительно на основании их статуса. Теперь каждого клиента банк должен оценивать индивидуально.

Учитываться будут проводимые операции, цели открытия счёта, активность, а также специфика деловых отношений. Если по итогам анализа клиенту присваивается высокая степень риска, к нему применяются усиленные процедуры проверки и постоянный мониторинг совершаемых операций.