ФНС и ЦБ усилят контроль за переводами для борьбы с нелегальным бизнесом

ФНС и Центробанк планируют ужесточить контроль за переводами между физическими лицами для выявления нелегального бизнеса. Александр Хаминский отметил, что банки будут автоматически передавать данные о подозрительных транзакциях.

Федеральная налоговая служба в сотрудничестве с Центральным банком намерены усилить контроль над переводами между физическими лицами, чтобы выявлять случаи нелегального предпринимательства. Об изменениях в правилах корреспондентам агентства "Прайм" сообщил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Эксперт пояснил, что разрабатываются законопроекты, нацеленные на внедрение автоматизированного обмена информацией между банками и ФНС. Банковские учреждения будут обязаны передавать данные о подозрительных переводах: регулярные и значительные поступления, особенно если у их получателя отсутствует официальный доход. На текущий момент банки уже осуществляют блокировки карт, используемых в предпринимательских целях, но планируемые изменения позволят сделать контроль более структурированным.

Блокировка перевода банком зачастую вызвана признаками, свидетельствующими о том, что физическое лицо использует личную банковскую карту для коммерческой деятельности. За последние годы практика приема средств на личные карты за предоставленные услуги и проданные товары стала широко распространенной

— отметил Хаминский.

Юрист подчеркивает, что переводы, совершенные безвозмездно между физическими лицами, не облагаются налогом. Это подтверждается указанием Федеральной налоговой службы в письме от февраля 2025 года. Обязанность уплаты налога возникает только в случае, если перевод фактически представляет собой оплату за товары или услуги. В случаях, когда человек без официального дохода регулярно получает крупные суммы, это станет основанием для проведения проверок.

Ранее мы писали, что Государственная автоинспекция получит доступ к медицинским данным граждан для временного приостановления водительских прав в случае выявления заболеваний, которые могут представлять угрозу для безопасного вождения. Эта мера направлена на повышение уровня безопасности на дорогах и предусматривает приостановление действия водительского удостоверения после медицинской оценки. Новое правило может вступить в силу с марта 2027 года и получило одобрение от депутата Павла Федяева, а также положительные отзывы экспертов в данной области.