Юрист назвал, за какие поступления на карту может оштрафовать ФНС

Юрист объяснил, какие переводы на карту могут вызвать вопросы у ФНС. Простого факта получения денежного перевода на банковскую карту недостаточно для признания нарушения закона. Однако Федеральная налоговая служба следит за такими транзакциями в поисках доходов, с которых не уплачен налог, пишет "Прайм". 

Как пояснил юрист Юрий Мирзоев, в первую очередь подозрения у налоговиков вызывают платежи, связанные с коммерческой деятельностью. Самый распространённый случай - это поступления за оказанные услуги, продажу товаров или сдачу имущества в аренду. 

На втором месте находятся регулярные поступления от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, если получатель не является их официальным сотрудником по трудовому договору. По словам юриста, такая картина может указывать на скрытые трудовые отношения или ведение предпринимательской деятельности без надлежащего оформления.

За неуплату налогов предусмотрена серьёзная ответственность. Штрафы могут составить от 20% до 40% от недоплаченной суммы в зависимости от наличия умысла. Кроме того, грозит штраф за непредставление декларации - до 30% от суммы налога, но не менее 1 тысячи рублей. Дополнительно начисляются пени за каждый день просрочки. Отдельно могут оштрафовать за отсутствие регистрации в качестве ИП или юридического лица при ведении бизнеса, а также за неуведомление о наличии зарубежных счетов и активов.

ФНС получает информацию о подозрительных операциях через банки, а также путем проверки ИП и юрлиц, взаимодействия с другими госорганами и даже из жалоб и доносов.

"Если вы получаете деньги за работу, услуги или продажу товаров, сдачу недвижимости в аренду, то легализуйте доходы. Для разовых или небольших доходов используйте налог на профессиональный доход (НПД, "налог для самозанятых"). Ставка составляет 4% или 6%, все расчеты прозрачны через приложение, и вы избегаете проблем с ФНС", - советует юрист.