Банк России усилил контроль за крупными наличными транзакциями

Банк России усиливает контроль за крупными наличными операциями в связи с ростом спроса на наличные. Екатерина Казак из Cyberbird Fintech Group отмечает, что подозрения вызовут транзакции, значительно отличающиеся от привычного финансового поведения клиентов.

Банк России усиливает мониторинг крупномасштабных наличных операций. Всем финансовым учреждениям рекомендовано ежедневно анализировать не только объемы, но и экономическую обоснованность внесения наличных средств, сообщает генеральный директор Cyberbird Fintech Group Екатерина Казак.

«Например, документальные подтверждения продажи недвижимости или получения наследства вопросов не вызовут. Однако подозрения могут вызвать ситуации, когда сумма значительно отличается от привычного финансового поведения клиента, а происхождение денежных средств остаётся необъяснённым», — считает Казак.

Её слова приводит агентство «Прайм». Особое внимание будет направлено на случаи, когда крупные суммы наличных быстро выводятся за пределы страны.

Для частных лиц критическим фактором риска станет:

Внесение средств в размере 5 миллионов рублей и более в течение месяца, с последующим переводом этих средств за границу в течение десяти дней. Регулярные внесения сумм от 100 тысяч рублей с аналогичным последующим движением капитала.

Для предпринимателей под контроль попадут компании и индивидуальные предприниматели, вносящие от 30 миллионов рублей наличными в месяц, особенно если эта сумма существенно превышает их привычные среднемесячные обороты. В подобных случаях окончательное решение о наличии риска будет приниматься при участии человека: если операция соответствует сценарию риска, банк вправе затребовать объяснения и документы. Запрет на проведение транзакции может быть введён только при наличии значительных оснований.

Ужесточение контроля за крупными наличными операциями связано с возросшим спросом на наличные деньги в стране. В июле 2026 года объём наличных в обращении увеличился на 0,7 трлн рублей. Это ускорение роста наличных средств у граждан и предприятий стало одной из причин, побудивших Банк России усовершенствовать систему мониторинга финансовых операций.

Ранее мы писали о том, что неизвестные переводы средств могут обернуться проблемами, особенно если денежные суммы поступают от незнакомцев. Министерство внутренних дел России предупреждает граждан о рисках неосновательного обогащения в подобных ситуациях и рекомендует немедленно обратиться в банк, чтобы сообщить о подозрительном переводе. Также важно сохранить всю переписку и оперативно заблокировать контакт отправителя для предотвращения возможных неприятностей.