Банк России установил новый порядок отказа от переводов, связанных с мошенничеством

ЦБ РФ утвердил новую процедуру отказа от переводов при подозрении на мошенничество. Центральный банк Российской Федерации разработал новые правила, касающиеся отказа от зачисления средств, полученных через мошеннические схемы. Информация об этом была опубликована в официальном Telegram-канале регулятора.

Как сообщается, граждане, чьи данные находятся в базе данных ЦБ, смогут подать заявление о недопущении зачисления на их счета средств, поступивших в результате мошенничества. Эти деньги будут возвращены пострадавшим. Процедура, которой должны следовать кредитные организации в подобных ситуациях, изложена в рекомендациях, направленных Банком России в банки.

Регулятор призвал кредитные организации организовать процесс приема заявлений от физических лиц, желающих отказаться от зачисления средств. Такую возможность необходимо обеспечить в офисах банков, через горячие линии или посредством дистанционного банковского обслуживания.

Для осуществления возврата денег отправитель должен обратиться в свой банк с соответствующим заявлением, указав номер запроса на операцию без согласия клиента (REQ). Этот уникальный идентификатор мошеннического перевода предоставляется Центробанком после анализа запроса об исключении реквизитов из базы данных.

После поступления заявления кредитное учреждение, на счет которого были зачислены средства, переводит сумму мошеннической транзакции банку, обслуживающему отправителя. Затем этот банк зачисляет деньги на счет потерпевшего клиента и отправляет информацию в Банк России.

На основе данных, полученных от кредитных организаций, регулятор принимает решение о том, чтобы исключить информацию о гражданине из списка, касающегося мошеннических операций.

Кроме того, новый порядок предполагает, что банки обязаны улаживать случаи мошенничества более оперативно, а также проводить дополнительные меры по информированию клиентов о рисках, связанных с переводами. Это может включать в себя образовательные кампании, информирование о частых мошеннических схемах и рекомендации по защите личных данных.

Банк России также планирует ввести штучный мониторинг операций для более быстрого обнаружения подозрительных транзакций. Изменения должны повысить уровень финансовой безопасности граждан и создать более надежную систему защиты от мошенничества.

В случае повторного обращения со стороны клиента о мошеннической операции, банки обязаны также информировать их о ходе расследования и принимать меры для предотвращения подобных случаев в будущем.

Для улучшения контроля и управления ситуациями с мошенничеством, Банк России может использовать современные технологии, включая анализ больших данных и искусственный интеллект, чтобы ускорить процесс реагирования и возврата средств.